Évaluation de la situation financière & Planification financière
Votre bilan financier sur mesure avec Liberty Patrimoine
Votre patrimoine, quelle que soit sa maturité, doit être mis à son service. Référent juridique,fiscal et financier, votre conseiller en gestion de patrimoine propose les solutions adaptées à vos enjeux (organisation patrimoniale, sélection produits, valorisation de l’épargne, optimisation fiscale).
Doté d’une expérience solide d’outils d’analyses spécifiques et d’une équipe d’experts associés dans les domaines les plus pointus, Eric PETIT-JEAN élaborera et construira la stratégie patrimoniale la mieux adaptée à vos projets.
Évaluation de la situation financière & Planification financière
Optimisation de la gestion des actifs & Gestion des dettes
Découvrez l'expertise polyvalente d'Eric PETIT-JEAN qui intervient avec succès sur plusieurs axes stratégiques.
Explorez les opportunités pour développer votre patrimoine avec Liberty Patrimoine
Anticipez sereinement l'avenir en préparant votre retraite
Explorez des stratégies innovantes pour réduire votre pression fiscale avec notre expertise
Un bilan patrimonial est une photographie de votre situation financière à un moment donné. Il présente vos actifs, passifs et capitaux propres. Il est crucial car il offre une vision globale qui aide à évaluer la santé financière, à planifier efficacement, et à prendre des décisions informées pour atteindre vos objectifs financiers.
Un bilan patrimonial comprend trois grandes catégories : les actifs (biens et droits détenus), les passifs (dettes et obligations financières), et les capitaux propres (la différence entre les actifs et les passifs). Les actifs peuvent inclure des biens immobiliers, des investissements, des liquidités, etc. Les passifs englobent les dettes hypothécaires, les prêts, et autres obligations financières. Les capitaux propres représentent la valeur nette de votre patrimoine.
Il est recommandé de mettre à jour votre bilan patrimonial régulièrement, notamment en cas de changements significatifs dans votre vie financière. Cela peut inclure des événements tels que mariage, divorce, acquisition de biens importants, changement d'emploi ou tout autre élément pouvant influencer votre situation financière. Une mise à jour annuelle est généralement une bonne pratique pour s'assurer que votre planification financière reste pertinente et alignée sur vos objectifs.
Liberty Patrimoine est un cabinet indépendant de Conseil en Gestion de Stratégie Patrimoniale fondé à Nancy en 2005. Reposant sur des valeurs fortes d’indépendance, de conseil et d’éthique, le cabinet Liberty Patrimoine accompagne ses clients dans leurs projets d’organisation, de développement et d’optimisation patrimoniale.
3 Rue Isabey, Nancy 54000
Copyright © 2012-2021 Liberty Patrimoine. Tout droits réservés. Société indépendante membre du réseau Magnacarta – www.magnacarta.fr SARL LIBERTY PATRIMOINE au capital de 94 000 € – 484 801 329 RCS NANCY – APE 6622Z - Enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 07005270 en qualité de Courtier en assurance, Conseiller en investissements financiers adhérent de l'ANACOFI CIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, et Courtier en opérations de banque et services de paiement. Les activités d'IAS et d'IOBSP sont contrôlables par l'ACPR. Carte Transaction sur immeubles et fonds de commerce n° CPI 5401 2018 000 026 109 délivrée par la CCI de Meurthe et Moselle, ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur. Assureur et garant : MMA IARD Assurances Mutuelles - 14 Boulevard Marie et Alexandre Oyon - 72030 Le Mans CEDEX 9 - Responsabilité Civile et Garantie Financière n°127112630-15