1. Réaliser un bilan patrimonial complet
Avant toute optimisation fiscale, il est essentiel de réaliser un bilan patrimonial. Ce diagnostic permet d’identifier vos actifs, passifs, placements financiers, immobilier et revenus, afin de définir les leviers adaptés pour réduire vos impôts et valoriser votre patrimoine.
À Nancy et dans le Grand Est, un bilan personnalisé prend en compte la fiscalité locale, les dispositifs applicables et les situations spécifiques des frontaliers vers le Luxembourg.
2. Optimiser via l’assurance-vie et le Luxembourg
L’assurance-vie luxembourgeoise est un outil privilégié pour diversifier son patrimoine et bénéficier d’avantages fiscaux. Elle offre sécurité, souplesse et rendement, tout en s’intégrant à une stratégie patrimoniale transfrontalière.
Pour les résidents du Grand Est et les frontaliers, c’est un moyen d’optimiser la fiscalité sur les revenus financiers et d’anticiper la transmission.
3. Anticiper donations et succession
Anticiper la transmission de votre patrimoine est indispensable pour réduire les droits de succession et bénéficier des abattements légaux. Les donations, donations-partages et autres mécanismes permettent de protéger vos proches tout en optimisant fiscalement votre patrimoine.
Les solutions doivent être adaptées selon votre situation familiale et votre localisation à Nancy ou en Meurthe-et-Moselle.
4. Diversifier avec Private Equity et SCPI
Investir dans le Private Equity ou les SCPI fiscales permet de diversifier le patrimoine tout en réduisant l’impôt sur le revenu ou sur la fortune immobilière (IFI), selon les dispositifs en vigueur.
Ces solutions sont particulièrement pertinentes pour les investisseurs à horizon moyen-long terme et désirant un rendement supérieur aux placements traditionnels.
5. Arbitrer ses placements pour 2026
Enfin, il est stratégique d’arbitrer vos placements avant la fin de l’année afin de profiter des dispositifs fiscaux 2025 et préparer 2026. Cela inclut la réallocation des actifs, la vente ou l’acquisition de placements, et l’optimisation de la trésorerie.
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Depuis 20 ans, Eric PETIT-JEAN accompagne ses clients dans la mise en place de solutions fiscales et patrimoniales sur-mesure. Nos conseils prennent en compte votre situation locale à Nancy, Grand Est et Luxembourg.
Contactez votre conseiller pour déterminer les stratégies optimales adaptées à votre profil et réduire vos impôts avant la fin de l’année.
FAQ — Optimisation fiscale fin d’année
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial avant la fin d’année ?
Il permet d’identifier vos leviers fiscaux et patrimoniaux, d’anticiper vos impôts et de mettre en place des stratégies adaptées à votre situation.
Comment l’assurance-vie luxembourgeoise réduit-elle la fiscalité ?
Elle offre des avantages fiscaux sur les revenus financiers et permet de préparer la transmission de patrimoine, particulièrement pour les frontaliers et investisseurs du Grand Est.
Quels dispositifs fiscaux pour les donations ?
Abattements, donations-partages et autres mécanismes permettent de réduire les droits de succession selon votre situation familiale et votre localisation.
Comment diversifier avec Private Equity ou SCPI ?
Ces placements permettent de bénéficier d’avantages fiscaux tout en diversifiant le patrimoine et en visant un rendement supérieur aux placements classiques.
Quand arbitrer ses placements pour optimiser 2026 ?
Avant la fin de l’année pour profiter des dispositifs fiscaux 2025 et préparer 2026.
