Qu’est-ce que le Private Equity ?
Le Private Equity désigne les investissements dans des entreprises non cotées en bourse. Ces placements offrent généralement un rendement supérieur à long terme, mais ils nécessitent une vision stratégique et une bonne tolérance au risque.
Private Equity dans une assurance-vie luxembourgeoise
L’un des grands avantages de l’assurance-vie luxembourgeoise est la possibilité d’intégrer des fonds de Private Equity au contrat. Cela permet d’accéder à :
- Des fonds d’investissement alternatifs spécialisés.
- Des titres non cotés pour diversifier son patrimoine.
- Une allocation sur-mesure via un contrat haut de gamme.
👉 Le Luxembourg est l’une des rares juridictions européennes permettant une telle flexibilité dans les contrats d’assurance-vie.
Avantages pour les investisseurs
- Accès réservé : le Private Equity est souvent réservé aux investisseurs avertis.
- Potentiel de rendement supérieur : historiquement plus performant que les marchés cotés.
- Effet de diversification : réduction de la corrélation avec les marchés financiers classiques.
- Cadre luxembourgeois protecteur : triangle de sécurité et super privilège appliqués.
Quels sont les risques ?
Le Private Equity n’est pas sans risques. On peut citer :
- Manque de liquidité : l’argent est immobilisé plusieurs années.
- Volatilité de la valorisation : dépend du succès des entreprises financées.
- Accès limité : réservé aux investisseurs disposant d’un capital significatif.
Stratégie patrimoniale 2025
En 2025, les investisseurs recherchent des solutions à la fois sécurisées et dynamiques. L’association de l’assurance-vie luxembourgeoise et du Private Equity répond à cette double exigence :
- Protection des capitaux via le cadre luxembourgeois.
- Accès à des actifs non cotés pour dynamiser la performance.
- Transmission internationale optimisée grâce à la neutralité fiscale.
Votre expert Private Equity et assurance-vie
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Le gérant de Liberty Patrimoine, Mr. Eric PETIT-JEAN, est conseiller en Gestion de Patrimoine reconnu avec plus de 35 ans d’expérience.
Il accompagne investisseurs et familles dans la mise en place de solutions de Private Equity intégrées à l’assurance-vie luxembourgeoise.
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FAQ — Private Equity et assurance-vie Luxembourg
Quel est l’intérêt du Private Equity dans une assurance-vie ?
Il permet de diversifier son contrat avec des actifs non cotés, offrant un potentiel de rendement supérieur à long terme.
Quels investisseurs peuvent accéder au Private Equity au Luxembourg ?
Principalement les investisseurs avertis ou disposant d’un patrimoine important, via des contrats d’assurance-vie haut de gamme.
Quels sont les risques du Private Equity ?
Le principal risque est l’illiquidité : l’argent est bloqué plusieurs années. Il faut aussi accepter une volatilité plus forte et la possibilité d’échec de certaines entreprises financées.
